こんにちは。けみかです。
今回は運用130週目の実績を公開します。
結論から言うと、今週も先週に引き続き相場は低迷していますが、それでも週末(9月26日(土))の時点では利益率+5.85%と、依然としてプラスをキープしています(^^)
先週(第129週目)の実績はこちら↓
今週の資産変動
今週の資産変動はこのような感じでした。
日 | 運用額 | 損益 | 損益率 |
9月20日 | ¥2,305,753 | ¥165,753 | 7.75% |
9月21日 | ¥2,266,302 | ¥126,302 | 5.90% |
9月22日 | ¥2,279,265 | ¥139,265 | 6.51% |
9月23日 | ¥2,245,743 | ¥105,743 | 4.94% |
9月24日 | ¥2,247,935 | ¥107,935 | 5.04% |
9月25日 | ¥2,265,286 | ¥125,285 | 5.85% |
9月26日 | ¥2,265,286 | ¥125,284 | 5.85% |

先週に続いて下落が続き、利益率は一時5%を下回りましたが、週末に向かってなんとか回復して5.85%となりました。
次に、現在のポートフォリオを示します。

日欧株(VEA)や新興国株(VWO)の損益がそれぞれ-29,355円、-3,335円となっているのを見ると明らかですが、株式ETFは軒並み価値が下落しています。(数値上プラスになっているので分かりにくいですが、米国株(VTI)も下がっています。)
一方で、債券ETF(AGG)や金(GLD)が堅調に推移しており、経済不安からこれらに資金が集まっているように見えます。
私はWealthNaviでのリスク許容度を最大値である5としていますが、それでも債券や金はしっかりとポートフォリオに組み込まれており、大幅な損失を回避できていることが分かりますね。
とはいえ早くコロナも収束してほしいですね…。まだしばらくかかりそうですが。。
「積み立て」+「分散投資」で堅実な資産形成を
現在のように相場が不安定であるほど焦ってしまいがちですが、そんなときこそ「投資対象を分散して」「感情を排しながら」「定期的に積み立てる」方針のインデックス投資はオススメです。
この方法には以下のようなメリットがあります。
①複数の企業に投資することで、どこか1社の株価が大きく下がっても他の会社がそれをカバーしてくれる可能性が高いです(分散投資)。
②定期的に定額で株を購入することで、最良のタイミングに買えないこともある一方で最悪のタイミングで買う確率も下げることができます(ドルコスト平均法)。
つまり、「大きく儲かることは少ないけれども、大きく損することも少ない」という投資手法です。
しかし、いざインデックス投資を始めようとしても、
・どのインデックスファンドがいいの?
・ファンドってどうやって買えばいいの?
・どこの証券会社がいいの?
・ポートフォリオ(銘柄や資産形態のバランス)はどうやって決めるの?
などなど、様々な疑問が出てくると思います。
WealthNaviで手軽に資産運用を
・「資産運用してみたいけど、勉強するのはいやだな…」
・「インデックス投資が良いって聞いたけど実際どうやって運用していけばいいのかわからない!」
投資を始めたいと思っている方から実際に私が聞いたことのある言葉です。
というか私もそんな人のうちの一人でした。
そこで、今回ご紹介したロボアドバイザーのWealthNaviには以下のような機能があります。
・リスク許容度に応じたポートフォリオを自動で組み立て
・口座と積立金額を登録しておけば、放置しているだけで勝手に運用
・株式、債券、金、不動産(REIT)と幅広い投資対象
詳しくはこちらをご覧ください↓
また、以前投稿した2年以上分の運用実績のまとめをご覧頂ければ、実際にどんな感じのものかがお分かり頂けるかと思います。
ここで重要なのは、「全期間ずーっとプラスであったわけではない」ということです。
しかしながら、一時的に大きく凹むことはあっても、長期的な視点でみれば緩やかながら資産の成長が期待できるというのがインデックス投資の特徴です。
もちろん資産が100%必ず増えるわけではないことには注意しましょう。
これはどの投資でも同じですが、ただその確率が異なるということです。
WealthNaviの登録手順は非常に簡単で、
①無料診断によるリスク許容度の設定
②口座開設
③入金
の3ステップだけ。最初の入金は10万円から可能です。
あとは自動的に運用してくれるので、放ったらかしておくだけでOK。
忙しい方々には特におすすめです♪
おわりに
さて今回はWealthNaviの130週目の運用実績をご報告しました。
今週も相場は低迷していましたが、週末に向けて向上が見られ、利益率は5.85%となっており依然としてプラスの状態をキープしています。
手軽に堅実な分散投資が出来るWealthNaviであなたも投資家デビューをしてみませんか(^^)
ではでは!
(追記)
第131週の運用実績はこちら↓
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